Su origen, surge bajo el imperio Romano, formalmente consolidado en el siglo XVII, donde las principales actividades era financiar expediciones y comerciar así progresivamente fue obteniendo expansión en México fue hasta el año de 1990 donde tomó formalidad.
Con los años fue gracias al factoraje financiero, que se ha encontrado una solución para muchas organizaciones, principalmente pequeñas y medianas empresas, para salvaguardar sus actividades sin tener riesgo de crecimiento.
¿En qué consiste?
El factoraje financiero consiste en una fuente de financiamiento a corto plazo que permite a las empresas obtener capital inmediato. Asimismo, deberá vincularse con una empresa que desarrolle en sus funciones actividades de factoraje ya que está, a su vez, le entrega los montos relativos de las cuentas ventas a crédito y por cobrar menos un porcentaje previamente acordado.
Concepto de este Crédito
Factoraje Financiero Legalmente se establece como un Contrato Mercantil, regulado por la Ley General de Títulos y Operaciones de Crédito, en el cual se realiza formalmente la transmisión de Derechos de una deuda a su favor, tales como Facturas o cuentas por cobrar a otra Institución Financiera, pactando un precio determinado, bajo condiciones de las instituciones.
¿Por qué actualmente es utilizado con más frecuencia?
Actualmente según estadísticas se ha señalado significativamente la falta de liquidez derivada de plazos tardíos en los pagos de sus clientes, es decir que los proveedores tengan que esperar semanas que se convierten en meses, para poder recibir los pagos correspondientes a sus facturas sin importar los montos, sea mínimo o más extenso, el tiempo es el mismo, lo que resulta ser un impacto para los recursos ya que como resultado es un limitante para la capacidad del crecimiento de la empresa.
Por lo que en HWC se implementó la solución financiera pensada en la necesidad de crecimiento para su empresa y frenar dicha limitante.
Beneficios para el Cliente
Sin duda alguna existe múltiples beneficios, a continuación, te damos a conocer algunos de ellos:
- Permite acceder a los recursos anticipadamente al vencimiento de las facturas.
- Saldar las cuentas pendientes de pago, sin preocupación de descapitalizar el flujo de efectivo.
- Capacidad de atender nuevos proyectos con más oportunidades comerciales
- A diferencia de otros financiamientos en este modelo no se requiere una garantía para poder efectuar su operación.
Para el Proveedor:
- No le instruye la obligación solidaria para efectuar pagos al deudor.
- Le permite usar los recursos para proceder con sus operaciones.
- Aprovecha nuevas oportunidades de negocio: cuenta con recursos para atender pedidos adicionales o incrementar su producción.
¿Cómo se constituye?
- Ser Persona Física o Moral.
- Tener a favor por un precio determinado o determinable.
- Podrá ser moneda nacional o extranjera.
- Acreditar línea de Factoraje Financiero (deberás llenar formato de solicitud)
- Se establece la Firma del contrato de Factoraje Financiero
- Contrato Individual en cada operación y validación de los derechos de crédito.
- Se inscribe en el Registro Único de Garantías (RUG)
El Factoraje Financiero conviene exclusivamente si cuentas con clientes de alta solvencia y tu objetivo principal es prevenir el riesgo de impago.
El factoraje sin recurso le conviene especialmente a tu negocio si trabajas con clientes corporativos grandes o de alta solvencia y tu prioridad absoluta es eliminar el riesgo de impago y limpiar tu balance general. Al elegir esta modalidad, la institución financiera absorbe el 100% de la pérdida si tu cliente final quiebra o se niega a pagar al vencimiento, lo que te otorga total tranquilidad financiera y certeza en tu flujo de caja; sin embargo, debes considerar que la financiera está comprando tanto la factura como el riesgo crediticio de tu comprador.
¿Qué representa el Factoraje financiero?
El factorante (entidad que adquiere los derechos de crédito) conviene con el factorado (que vende los derechos). Representa un recurso para sostener situaciones de emergencia, una alternativa para el cliente cuando en otros lugares le ha sido difícil debido a barreras de entrada o procesos tardíos.
¿Por qué elegir a Holding World Company?
Conocemos las razones de las cuales surge la necesidad de obtener liquidez inmediata para tu empresa, por eso nos interesa impulsar y velar por su crecimiento, frente a la problemática que enfrentamos en la actualidad.
Recibirás de manera anticipada los recursos, mediante la transmisión de los derechos de crédito de tu Cartera, proteger y asegurar el flujo de efectivo de tu empresa.
Somos la mejor opción, porque no solo vamos a brindarte liquidez, vamos a actuar de manera rápida, fácil y eficiente, sin esperar la resolución de trámites tardíos, en HWC trabajamos de manera inmediata, sujetos a la investigación previa de cada uno de nuestros clientes. Que sientan la confianza de realizar sus operaciones.
Beneficios que ofrece Hwc
- Los movimientos se verán reflejados en menos de 24 horas
- Damos flexibilidad de acuerdo a la validación previa.
- Procesos simplificados
Normativa aplicable
Su regulación se estipula bajo lo establecido dentro de La Ley General de Títulos y Operaciones, La Ley de Instituciones de Crédito, Ley General de Organizaciones Auxiliares de Crédito y el Código de Comercio.
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